Banken der nächsten Generation
Technologie hat die Art und Weise verändert, wie Menschen und Unternehmen ihre Bankgeschäfte durchführen. Es ist jetzt an der Zeit für mutige neue Ansätze, um Wandel voranzutreiben.
Banken heutzutage
59 %
der Kundschaft haben sich kürzlich für ein Finanzprodukt von einem anderen Anbieter als ihrer Hauptbank entschieden.
89 Mrd. USD
an Umsätzen bis 2025 sind gefährdet, wenn Kreditkartenaussteller nur langsam in innovative Zahlungsmöglichkeiten investieren.
73 %
der Arbeitszeit von US-Banken können durch Technologien wie generative KI beeinflusst werden.
8,1 %
ist der durchschnittliche Aufpreis, den Kund:innen des kommerziellen Zahlungsverkehrs zu zahlen bereit wären, um Zusatzleistungen zu erhalten.
So erfinden Sie das Bankgeschäft neu
Wandel im Kern des Bankwesens
Die zentrale Transformation und Modernisierung des Bankwesens ist für eine bessere Kundenbindung von entscheidender Bedeutung. Daten und KI sowie die Verbesserung von Effizienz, Agilität und Wettbewerbsfähigkeit sind der Schlüssel zum Erfolg.
75 %
Verbessern Sie das Kundenerlebnis
Lernen Sie Ihre Kund:innen besser kennen, indem Sie Daten aus allen Bereichen der Bank sammeln und stellen Sie so sicher dass Sie personalisierte und bedeutsame Erlebnisse schaffen.
Gesteigerte Effizienz und weniger operative Risiken
Steigern Sie mit modernen Technologien die Effizienz und Produktivität auf allen Ebenen, um Ihre digitale Transformation zu unterstützen – einschließlich der Einführung von KI – und Unternehmensrisiken zu senken.
Innovative neue Produkte und Geschäftsmodelle
Reagieren Sie schneller auf das sich verändernde Umfeld. Steigern Sie Ihre Flexibilität, um neue Betriebsmodelle, Geschäftsstrategien und Produkte zu testen und so Wettbewerbsfähigkeit und Wachstum zu fördern.
Erzielen Sie wertvolle Ergebnisse
Moderne cloudgestützte Banking-Kernlösungen ermöglichen eine schnellere Markteinführung, verbesserte Automatisierung und Skalierbarkeit sowie niedrigere Gesamtbetriebskosten für die Infrastruktur.
Cybersecurity: Resilienz by Design
Banken die auf versierte Cyberangriffe mit Risikominderung, strategischem Einsatz ihrer Vermögenswerte und Investitionen und einer transparenten Verantwortbarkeit reagieren, gewinnen deutlich besser das Vertrauen ihrer Kunden.
18 %
Strategien für Cybersecurity
Gewährleisten Sie sicheres Wachstum durch die Entwicklung und Umsetzung der richtigen Strategie, Organisationsstruktur und Kultur, die allesamt vollständig an der Geschäftsstrategie ausgerichtet sind.
Das Unternehmen schützen
Erstellen, betreiben und optimieren Sie KI-gestützte Sicherheitsleistungen, welche die Daten, Vermögenswerte, Systeme und Mitarbeitenden Ihrer Bank schützen.
Gesteigerte Resilienz
Erkennen Sie aufkommende Bedrohungen, bereiten Sie sich auf das Schlimmste vor und optimieren Sie Ihre Fähigkeit, schnell und effektiv auf immer erfinderischere Angriffe zu reagieren.
Verbesserte Operations Maturity
Durch die Neugestaltung der Betriebsabläufe können Banken die operativen Ergebnisse in allen Bereichen verbessern, die Qualität und Effizienz steigern und Wettbewerbsfähigkeit und Wachstum fördern.
69 %
Ergebnisse für alle Anspruchsgruppen
Führende Banken achten neben ihren finanziellen Zielen auf nachhaltige, langfristige Ergebnisse erzielt durch Talente, Kund:innen, Nachhaltigkeit, Erfahrungen sowie Inklusion und Vielfalt.
Mehr Umsatz ohne zusätzliche Kosten
Banken können ihre Einnahmen durch verbesserte Abläufe und mehr Erfahrung steigern, ohne dass ihre Kosten steigen oder sie ihr Kernsystem ändern müssen.
Optimierung von Daten und KI
Indem sie Daten schneller verfügbar machen und intelligenter nutzen, können Banken mit Hilfe von KI die lohnenswertesten Abläufe optimieren.
Leistung steigern durch innovative Prozesse
Ein Perspektivwechsel kann helfen, die Abläufe kontinuierlich zu verbessern. Viele führende Banken stellen ihre Prozesse virtuell dar und verwenden Echtzeitdaten, um zu verstehen, wie und wo sie Prozesse verbessern können.
Gesteigerte Automatisierung und Berücksichtigung des menschlichen Potenzials
Ein Großteil der Aufgaben im Bankenwesen können automatisiert werden. Dadurch entsteht ein enormes Potenzial, Prozesse effizienter zu gestalten und Mitarbeitende auf lohnendere Bereiche umzuverteilen.
Eine agile Talentstrategie
Ermöglichen Sie personalisiertere Mitarbeitererlebnisse und befähigen Sie Ihre Teams dazu, eigene Erfahrungen zu machen und neue Technologien und Talentpools optimal zu nutzen.
Wettbewerbsfähig bleiben auf einem hart umkämpften Zahlungsmarkt
Zahlungsdienstleister müssen ihre traditionellen Stärken nutzen sowie in Innovation und Agilität investieren, um keinen Marktanteil zu verlieren.
74 %
Zukunftssichere Zahlungen
Die Infrastruktur muss in ihrem Kern effiziente Compliance, Innovation und herausragende Erlebnisse ermöglichen, die den Kundenerwartungen entsprechen.
Integration von Drittanbietern
Die Einbettung von Zahlungen in das Einkaufserlebnis ist ein Schlüsselelement des Onlinehandels. Um die Anforderungen der Händler zu erfüllen, müssen Anbieter effektiv in deren Systeme integriert werden.
Gesteigertes Wachstum
Für den digitalen Zahlungsmarkt, der auf 81 Milliarden US-Dollar geschätzt wird, wird bis 2030 ein jährliches Wachstum von 21 Prozent prognostiziert. Um wettbewerbsfähig zu bleiben, müssen Banken ihre Betriebsabläufe, Erfahrungen und ihr Partnerökosystem überdenken.
Mehr Kundennähe und Wertschöpfung
Durch den Einsatz von Daten und KI zur individuellen Anpassung von Services können Banken und andere Zahlungsdienstleister Kund:innen mehr Wertschätzung entgegenbringen. So können sie Kundentreue, Kundenbindung und Customer Lifetime Value steigern.
Innovativer Zahlungsbetrieb
Cloud, Daten, Analysen und KI ermöglichen es Anbietern, ihre Prozesse zu transformieren und zu automatisieren und so Wachstum und Wettbewerbsfähigkeit zu fördern – und die Kosten langfristig um 30 bis 50 Prozent zu senken.
Neue Chancen für Kreditgeber
Jetzt kaufen, später bezahlen, Lending-as-a-Service und alternative Kreditrisikomodellierung sind nur einige der Möglichkeiten, mit denen Banken neue Einnahmequellen erschließen und Kundenbeziehungen stärken können.
40 %
Neuerfindung des Bankgeschäfts mit Privatkunden durch einen lebensorientierten Ansatz
Da Konsumkredite mehr als ein Drittel des Einnahmepools von Privatkundenbanken ausmachen, benötigen diese ein tieferes Verständnis der Umstände und Ziele ihrer Kundschaft. So können sie die richtige Finanzierung zur richtigen Zeit anbieten – auf persönlichere und komfortablere Weise.
Verbesserte Kreditvergabe an Unternehmen mit kritischen Daten und neuer Technologie
Durch den Zugriff auf Echtzeitdaten und die Bereitstellung neuer KI-Lösungen können Banken Unternehmenskunden ein einheitliches und maßgeschneidertes digitales Selfservice-Erlebnis auf sämtlichen Kanälen bieten. So kann die Kundschaft proaktiver agieren, und der manuelle Aufwand von Mitarbeitenden wird verringert.
End-to-End-Transformation der Kreditvergabe
Nutzen Sie fortschrittliche Datenanalysen, Personalkonzepte und Verarbeitungsleistung sowie neue Technologien wie KI, um den Übergang zu intelligenten, schlanken und sicheren digitalen Kreditgeschäften zu ermöglichen.
Kosteneffiziente Lösungen für die KMU-Kreditvergabe
Im KMU-Sektor hat es sich für Banken immer als schwierig erwiesen, rentabel zu arbeiten. Fortschritte bei Datenverwaltung und Automatisierung machen es einfacher, Kund:innen zu verstehen und maßgeschneiderte Lösungen zu entwickeln. Verbesserungen bei Kanälen und Kundenerlebnissen optimieren die Markteinführung.
Gesteigertes Wachstum dank Umstellung auf grüne Energie
Banken haben sich nicht nur dazu verpflichtet, ihre eigene CO2-Bilanz zu reduzieren, sondern auch, um Unternehmenskunden dabei zu helfen, Netto-Null-Emissionen zu erreichen. Das erfordert neue Fähigkeiten, und wird zu einem neuen Umsatzstrom führen.
60 %
Erreichen der nötigen Nachhaltigkeit
Eine umfassende, integrierte Nachhaltigkeitsstrategie wird es Banken ermöglichen, eine zentrale Rolle bei der Minimierung der CO2-Emissionen zu spielen. Sie benötigen außerdem verbesserte Daten und Analysen, eine Reihe spezifischer neuer Fähigkeiten und die Mentalität, das ganze Unternehmen miteinzubeziehen.
Ein intelligenter Ansatz zur Bewältigung der ESG-Herausforderung
Erweiterte und automatisierte KYC-Prozesse und eine leistungsstarke ESG-Informationsarchitektur tragen dazu bei, zuverlässige Datenbanken bereitzustellen, die für die Messung und Verwaltung der Netto-Null-Umstellung von Kunden benötigt werden. Sie sind außerdem besser aufgestellt, um Greenwashing zu identifizieren und die Vorschriften einzuhalten.
Kreditprodukte speziell für Nachhaltigkeit
Um umweltfreundliche Finanzierungsprodukte zu entwickeln und schnellere und intelligentere Kreditentscheidungen zu ermöglichen, verbessern Banken nicht nur ihre Datenerfassung und
-verwaltung, sondern auch ihre Kontrollen und Entscheidungs-Frameworks.
Nachhaltigkeitsorientierter Betrieb
Ein Betriebsmodell, das vollständig auf die ESG-Ziele der Bank abgestimmt ist, sollte nicht nur Technologie, Daten, Prozesse und Fähigkeiten umfassen, sondern auch die richtige Infrastruktur, die richtigen Partner und die richtige Kultur.
Risikomanagement als Wettbewerbsvorteil
Erweitern Sie Ihre Geschäftsstrategie schnell genug, um einen besseren Einblick in die Risiken zu erhalten, die Ihre Bank gefährden. So können Sie die diese besser vorhersehen und effektiver reagieren.
83 %
Steigerung der betrieblichen Effizienz
Durch die Automatisierung menschlicher Aufgaben und die Ergänzung der Mitarbeitenden mit moderneren Daten und Technologien können Banken die Zuverlässigkeit, Genauigkeit und Produktivität verbessern und gleichzeitig die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften erleichtern.
Erkenntnisbasierte Risikominderung
Erfassen und überwachen Sie Daten aus internen und externen Quellen und nutzen Sie KI, um Anomalien sowie Risiken und Betrug schnell zu erkennen. So können Sie entschieden reagieren, um Ihre Bank und Ihre Kundschaft zu schützen.
Wiederbelebung der Kundenbeziehung
Die digitalen Kanäle von heute differenzieren sich nicht stark genug. Banken können Kundenbindungen intesivieren, indem sie die Kundenabsicht verstehen und Daten, KI und Cloud effektiv nutzen, um ganzheitlichere und individuellere Angebote zu schaffen.
20 %
Ein neuer Blick auf die Customer Journey
Die Kundschaft wünscht sich immer häufiger maßgeschneiderte Bankangebote – also Kundenerlebnisse, die denen führender Anbieter in anderen Branchen entsprechen. Das bedeutet, dass die Daten der Bank um ihre Kund:innen herum organisiert werden müssen, anstatt um Produkte und Kanäle.
Von grundlegenden Interaktionen bis zum Gespräch
Banken können in großem Umfang Services und Ratschläge anbieten, die für das Leben der Kund:innen von Bedeutung sind, indem sie mithilfe der Cloud, Daten und KI produktivere Gespräche führen.
Von isolierten zu ganzheitlichen Angeboten
Durch die Beseitigung von Silos und die Zusammenarbeit mit anderen Mitgliedern des Ökosystems können Banken Angebote bereitstellen, die Banking- und andere Bereiche kombinieren und mehrere Touchpoints abdecken. So können sie außerdem Kund:innen über das reine Bankangebot hinweg für ihre Kundentreue belohnen.
Transformation von Bankkompetenzen
Die Beschleunigung der strategischen Umsetzung, die Aktivierung neuer Arbeitsweisen, die Erschließung menschlicher Potenziale und die Verbesserung der Nachhaltigkeit – das sind einige der Strategien, auf die sich branchenführende Banken fokussieren
41 %
Sicherung von Top-Talenten
Banken wollen nicht einfach nur rar gesäte Technologiefachleute einstellen, sondern auch wieder zu einem bevorzugten Arbeitgeber aller Talente werden. Um hierbei erfolgreich zu sein, sollten sie ihr Markenimage, ihre Kultur, ihren Arbeitsplatz und ihre Gepflogenheiten untersuchen und prüfen, wie ihre Mitarbeitenden eine lohnende Karriere aufbauen können.
Ein empathiegetriebenes Konzept zur Talentförderung
KI verspricht weitreichende Veränderungen in der Art und Weise, wie die Arbeit erledigt wird, sowie in der Qualität und Effizienz der Ergebnisse. Um dieses Versprechen zu verwirklichen und die damit einhergehenden Disruptionen zu minimieren, ist eine ganzheitliche, menschenorientierte Strategie unerlässlich.
Talent verlangt kontinuierlichen Wandel
KI ist nicht die einzige Kraft, die den Umgang mit Talenten transformiert: Mitarbeitende selbst fordern flexiblere Rollen, unterschiedliche Arbeitsumgebungen, weniger starre Karrierewege und einen Arbeitgeber, der mit Integrität vorangeht. Der Aufbau einer zukunftssicheren Belegschaft ist in vollem Gange.
Optimierung des Betriebs
Die menschliche Komponente ist entscheidend, um das Potenzial von Betriebsmodellverbesserungen voll auszuschöpfen. Das Change Management sollte in alle Transformationsprogramme integriert werden, und es lohnt sich, alle Möglichkeiten zur Ergänzung von Mitarbeiterrollen durch Daten und Automatisierung zu untersuchen.
Bereiche, die wir unterstützen
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PrivatkundengeschäftPrivatkundengeschäft
Unterstützung von Banken bei der Kreation überzeugender Kundenerlebnisse mit der neuesten Technologie und den besten Daten, Analysen und Talenten, um tagtäglich bessere Entscheidungen zu treffen
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FirmenkundengeschäftFirmenkundengeschäft
Unterstützung großer und mittelständischer Banken bei der Kreation maßgeschneiderter, wettbewerbsfähiger Kundenerlebnisse in ihren Konzern- und KMU-Netzwerken
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Zentralbanken und AufsichtsbehördenZentralbanken und Aufsichtsbehörden
Einsatz neuer Technologien, Daten und eines schlanken Betriebsmodells zur Maximierung der Markteffizienz und besseren Regulierung der Branche
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SpezialfinanzierungenSpezialfinanzierungen
Nutzung der Harmonisierung von Branchen, um durch fortschrittliche Analysen und integrierte digitale Prozesse eine maßgeschneiderte Kreditvergabe zu ermöglichen
Aktuelle Trends im Bankwesen
Auszeichnungen und Anerkennungen
Führender Anbieter von IT-Zahlungsservices der Everest Group
Unser Führungsteam
Michael Abbott
Senior Managing Director – Global Banking & Capital Markets Lead
David Cordero
Managing Director – Client Account Lead und Financial Services Lead, EMEA
Joana Henklein
Managing Director – Banking, Latin America
Masashi Nakano
Senior Managing Director – Financial Services, Accenture Japan Ltd